【专项简介】

  根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施   方案的通知》、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关 于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》和《亚博体育app苹果下载地址  省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施细则》等相关法律法规   的规定,本所接受上海某公司的委托,依据法律法规、政策、监管规定等本《法律意见书》出具日以前已经发生或者存在的事实,严格履行了yabovip1com执业职责,遵循了勤勉尽责和诚实信用原则。进行了充分的审查、验证、询问。 为该公司备案登记提供专项法律意见。                                         

【法律意见思路】

  上海某公司于2018314日向亚博体育app苹果下载地址省互联网金融风险整治工作领导小组办公室出具的《公司自查整改报告》,即机构基本情况介绍、银行资金存管情况、整改完成情况、平台运营数据信息、风险控制情况、出借人与借款人保护及管理、合作方情况共七个部分进行了自评。针对自评材料的法律分析及意见、工商登记信息、基本运营设施、运营情况、股权结构等情况、从业人员情况、公司章程及相关管理制度、公司出借人及出借人风险教育情况、关联交易情况、与外部机构开展业务合作情况、第三方机构评估情况、公司信息披露情况、公司网贷机构整改情况、公司业务模式合法合规情况、公司是否存在违法违规校园贷、现金贷业务情况十五个方面进行合规审查并出具法律意见。

【案件结果概述】公司的主营业务为网络金融信息中介服务,不存在《网络借贷信    息中介机构业务活动管理暂行办法》中禁止性的自融、违规放贷、   设立资金池、期限拆分、大量线下营销等违法违规行为。提交的备  案登记整改合规材料均符合《网络借贷信息中介机构业务活动管理   暂行办法》要求。          

【相关法律规定解读】1、网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(银监会等四部委令2016年第1号);
2
、网络借贷资金存管业务指引(银监办发〔201721号);
3
、网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引(银监办发〔2017113号);
4
、网络借贷信息中介机构备案登记管理指引(银监办发〔2016160号)
5
、关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知(银监发〔201726号);
6
、关于规范整顿现金贷业务的通知(整治办函〔2017141号);
7
、关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知及其附件(整治办函〔201757号);

8、亚博体育app苹果下载地址省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施细则。

9、亚博体育app苹果下载地址省网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收问题自查指引表。

10、亚博体育app苹果下载地址省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室文件。

【案例评析】公司的主营业务为网络金融信息中介服务,不存在《网络借贷信    息中介机构业务活动管理暂行办法》中禁止性的自融、违规放贷、   设立资金池、期限拆分、大量线下营销等违法违规行为。提交的备  案登记整改合规材料均符合《网络借贷信息中介机构业务活动管理   暂行办法》要求。   

【结语和建议】本《法律意见书》仅供公司为本次申请备案登记之目的而使用,不得用于其他任何目的。本《法律意见书》提交后,公司不得修改,如需要补正或更正,由本所及经办yabovip1com另行出具法律意见书补正。

本《法律意见书》的有效期为出具之日起六个月,自出具本意见书起三个月内向主管部门提交备案登记申请。

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